NOTRE FAÇON DE FACTURER
Planification financière indépendante · Alberta & Yukon
Un partenariat fondé sur la transparence.
Vous devez savoir précisément ce que vous payez et ce que vous obtenez en échange. Mes honoraires de conseil s'élèvent à 1 % par an des investissements que je gère, plus la TPS, et couvrent tout ce qui est indiqué ci-dessous.
Votre coût total comporte deux parties
Nos honoraires de conseil : conseils, planification, stratégie et gestion continue de votre portefeuille
Les frais des fonds (RFG) : le coût d'exploitation des FNB et des fonds que vous détenez, intégré à ces fonds
Nous examinerons les deux avec vous avant que vous investissiez, pour que rien ne vous surprenne.
Ce qui est inclus
Bien plus qu'une simple sélection de fonds
Un plan écrit
Retraite, impôts, assurances et succession réunis dans un seul plan, mis à jour au gré de l'évolution de votre vie.
Des conseils adaptés à votre situation
Des investissements choisis en fonction de vos objectifs, de votre calendrier et du niveau de risque que vous êtes prêt à accepter, et non selon un modèle unique.
Coordination avec les spécialistes
Je travaille en collaboration avec les autres professionnels qui interviennent dans votre entourage afin que les décisions soient cohérentes et qu'aucun détail ne soit négligé.
Revues régulières
Au moins un bilan par an, et plus fréquemment en cas de changement de situation. Entre deux bilans, je vous contacte ; vous pouvez m’appeler ou m’envoyer un courriel à tout moment.
Un accompagnement constant
Lorsque les gros titres sont alarmants, nous en discutons calmement et nous nous en tenons au plan que vous avez convenu dans un moment de calme.
Service en anglais et en français
Des explications claires dans la langue avec laquelle vous êtes le plus à l'aise.
Bon à savoir
L'autre volet : les frais des fonds (RFG)
Chaque fonds a ses propres frais de gestion (les frais de gestion), intégrés au fonds et payés par tous les détenteurs de parts. Je vous indiquerai les frais de chaque fonds avant votre investissement.
Garder les frais des fonds bas fait partie de notre travail.
Nous choisissons des fonds de grande qualité et à faible coût afin que des frais inutiles ne grugent pas silencieusement vos progrès.
Des conseils en placement sont offerts en Alberta, au Yukon, en Colombie-Britannique et au Manitoba; des conseils en assurance sont offerts en Alberta et au Yukon. Les fonds communs de placement sont offerts par l’entremise de Global Maxfin Investments Inc. Les produits d’assurance sont offerts par l’entremise de Global Solutions Inc. La planification financière est offerte par l’entremise d’AFS West.