Planification financière indépendante
L'argent ne devrait pas être un combat.
Un seul conseiller, des honoraires fixes et un plan écrit que vous comprenez vraiment — pour les familles, les propriétaires d'entreprise et les exploitations agricoles de Cochrane, Calgary et Whitehorse.
Planification financière indépendante · Alberta & Yukon
100+
Clients servis
15+
Années d'expérience
100%
Indépendant
0
Pression pour vendre des produits
LE PLAN
Deux moitiés d'un même plan
Bâtir de la richesse et la protéger forment un seul et même travail — les faire ensemble est la façon de rester sur la bonne voie sans rien oublier d'important.
Bâtissez-la
Planification de la retraite, gestion de placements, structuration fiscalement avantageuse et planification successorale.
Protégez-la
Assurance vie, maladies graves et invalidité, détenue à titre personnel et par la société.
CE QUE NOUS FAISONS
Tout au même endroit
Pas de transferts entre spécialistes qui ne se parlent pas. Un seul conseiller coordonne le tout.
Planification de la retraite
Quand vous pouvez arrêter, combien vous pouvez dépenser et comment décaisser sans donner plus que nécessaire à l'ARC.
Gestion de placements
Des portefeuilles bâtis autour de votre plan, avec accès à toutes les grandes sociétés de fonds — rien ne limite nos choix.
Planification fiscale
REER, CELI, CELIAPP, REEE et comptes non enregistrés utilisés dans le bon ordre — en coordination avec votre comptable.
Succession et patrimoine familial
Transmettre les actifs à la prochaine génération de façon réfléchie, avec la facture d'impôt prévue et la famille dans la pièce.
Analyse d'assurance
Vie, maladies graves et invalidité — établies à partir d'une véritable analyse des besoins, pas d'une règle approximative.
Business owners
Stratégie de placement de la société, salaire ou dividendes, et sortie éventuelle — planifiés des années avant que vous en ayez besoin.
Trois façons d'entrer
Trois façons d'entrer
Le troisième scénario — où votre ménage et votre société forment réellement le même bilan — est celui où se trouve la véritable complexité, et c'est le travail dans lequel nous sommes spécialisés.
Particuliers & familles
Vous voulez savoir si vous êtes sur la bonne voie
Des comptes éparpillés dans trois institutions. Aucun plan écrit nulle part. Ou cinq ans avant la retraite et le désir d'un second avis avant de vous engager.
Examen gratuit du portefeuille et du plan
Projection du revenu de retraite
Analyse des lacunes d'assurance
Propriétaires d'entreprise
L'entreprise doit vous survivre
Une convention d'achat-vente qui a besoin de financement. Un employé qui détient toutes les relations clients. Une entreprise qui représente la majeure partie de votre valeur nette, sans plan pour l'année où vous ne pourrez pas travailler.
Conventions d'achat-vente financées
Couverture de personne clé
Assurance frais généraux d'entreprise
Le cas complexe
Votre entreprise est votre plan de retraite
Pas de régime de retraite, pas de contribution de l'employeur, pas d'assurance collective — seulement une société qui détient de l'argent qui finira par être à vous. Le faire passer de la société jusqu'à vous sur trente ans est une discipline en soi.
Équilibrer l'épargne personnelle et celle de la société
Bâtir votre retraite même si vous vendez
L'assurance comme véhicule de retraite
Ce que disent nos clients
De vrais plans, un vrai soulagement
Olivia Clark
Gestionnaire de portefeuille
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Sarah Mitchell
Chef de la gestion des risques
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Robert Lee
Conseiller financier
« Cet espace sert à partager l'avis d'un des clients de l'entreprise. »
John Hamilton
Analyste financier principal
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