À propos de Davy Joly
Planification financière indépendante · Alberta & Yukon
Une planification financière qui ressemble à une conversation — pas à un sermon.
Conseiller indépendant auprès de plus de 100 familles, propriétaires d'entreprise et exploitants agricoles en Alberta, en Colombie-Britannique et au Yukon. Bilingue, en anglais et en français.
Autorisé en
Alberta — conseils en assurance et en placement
Yukon — conseils en assurance et en placement
Colombie-Britannique — conseils en placement
Manitoba — conseils en placement
Qui nous sommes
Plus de 15 ans au service des familles et des propriétaires d'entreprise
Davy Joly est un conseiller financier indépendant au service de plus de 100 familles et propriétaires d'entreprise. Il est autorisé à donner des conseils en placement et en assurance en Alberta et au Yukon, et des conseils en placement en Colombie-Britannique et au Manitoba. Son approche repose sur une idée simple : votre plan financier devrait relier tout ce qui compte pour vous en un seul portrait clair.
Après plus de quinze ans dans l'industrie, Davy a choisi l'indépendance précisément parce qu'elle lui permet de vous donner des conseils réellement alignés sur vos intérêts — et non conçus pour maximiser les commissions ou pousser des produits qui rapportent davantage.
Notre façon de travailler
Complète. Écrite. Continue.
Étape 1
Commencer par une évaluation complète
Nous examinons tout : votre revenu, vos dépenses, vos dettes, votre épargne, votre assurance, votre situation fiscale et votre échéancier de retraite. Rien ne se passe isolément — tout se rattache à un seul plan.
Deuxième étape
Vous obtenez un plan écrit
La plupart des gens ne voient jamais un plan écrit. Nous vous remettons un document clair qui explique ce que nous faisons, pourquoi nous le faisons et quand nous l'ajusterons. Vous savez exactement à quoi vous attendre.
Troisième étape
Nous examinons et ajustons
Des examens annuels au minimum. Plus souvent quand votre vie change — et votre vie change toujours. Vous pouvez appeler ou écrire en tout temps. Vous ne devriez pas avoir à nous relancer pour obtenir de l'aide.
Ce qui nous distingue
Aucune banque. Aucune compagnie d'assurance unique. Aucun parti pris.
Réellement indépendant
Accès à toutes les grandes sociétés de fonds canadiennes et à plusieurs assureurs. Rien de ce qui est recommandé ne rapporte plus qu'autre chose.
Un seul taux fixe de 1 %
Le même taux sur 100 000 $ que sur 1 million. Aucun palier, aucune commission de suivi cachée. Voyez exactement ce que cela couvre →
Service bilingue
En anglais et en français, et heureux d'expliquer la même chose deux fois. La plupart de ce qui rend tout cela intimidant tient au langage, pas aux calculs.
Réellement réactif
Contact proactif entre les examens. Vous n'êtes pas un numéro de dossier dans la file d'attente d'une succursale.
COMMUNIQUEZ AVEC NOUS
Combien y a-t-il en ce moment dans le compte de la société?
Comprendre ce que vous avez et ce que cela devrait être est le point de départ de la planification. Nous l'examinerons avec votre comptable pour trouver le bon équilibre entre l'épargne de la société et l'épargne personnelle.